Słownik pojęć

Narzędzie do monitorowania rynku, mierzenia koniunktury giełdowej. W dużym uproszczeniu indeks można traktować jako wykres, który pokazuje zmiany wartości akcji określonej grupy spółek. Na przykład indeks S&P 500 obejmuje akcje 500 największych amerykańskich spółek. Jeśli interesuje Cię rozwój rynku amerykańskiego, wystarczy spojrzeć na rozwój tego indeksu i nie musisz oddzielnie analizować poszczególnych akcji. Aktualna wartość indeksu jest zawsze wyliczana na podstawie ceny rynkowej wszystkich akcji wchodzących w skład indeksu. Indeksy są często wykorzystywane jako podstawa dla funduszy typu ETF, które monitorują rozwój indeksu i umożliwiają inwestowanie w niego.

Definiuje się ją jako wzrost cen towarów i usług w danej gospodarce. Skutkiem inflacji jest spadek siły nabywczej pieniądza krajowego, czyli wzrost cen konsumpcyjnych, przez co konsument potrzebuje coraz więcej jednostek danej waluty, aby kupić ten sam koszyk towarów i usług.

Inwestor detaliczny, indywidualny, nieprofesjonalny lub mały inwestor. Są to wszystkie oznaczenia dla osoby, która kupuje i sprzedaje papiery wartościowe, takie jak akcje, fundusze inwestycyjne lub fundusze ETF. W przeciwieństwie do inwestorów instytucjonalnych, inwestorzy detaliczni handlują na własny rachunek i zwykle w mniejszych ilościach.

Inwestor instytucjonalny to organizacja lub firma, która inwestuje pieniądze innych osób. Często są to fundusze emerytalne i inwestycyjne, banki czy firmy ubezpieczeniowe. Zwykle inwestorzy instytucjonalni handlują większymi wolumenami niż osoby fizyczne i są uważani za bardziej zaawansowaną grupę na rynkach finansowych.

Inwestycja to wykorzystanie środków finansowych, których inwestor nie zużywa, ale zamiast tego przeznacza na konkretny projekt w celu uzyskania korzyści ekonomicznych. Inwestor rezygnuje w ten sposób z części bieżącego zużycia w celu zwiększenia swoich przyszłych korzyści. Można powiedzieć, że inwestycje to alokacja zasobów finansowych, która wyróżnia się takimi cechami jak korzyści, nakład, ryzyko oraz czas. Ogólnie rzecz biorąc, im wyższy zwrot z inwestycji, tym większe ryzyko.

Jednak inwestycja nie kończy się na akcjach i obligacjach. Można także inwestować w fundusze, surowce, nieruchomości, instrumenty pochodne lub inne alternatywne aktywa, takie jak przedmioty kolekcjonerskie.

Inwestowanie tematyczne to podejście, w którym inwestor opiera się na długoterminowych trendach. Kupuje więc akcje firm działających w określonym obszarze, u których spodziewa się, że w przyszłości będą się rozwijać lub o które z pewnych powodów chce uzupełnić swoje portfolio. Tematy takie jak zrównoważony rozwój, zmiany klimatyczne, starzenie się społeczeństwa czy rozwój technologiczny bywają często kierunkiem inwestycji tematycznych. Powszechnym sposobem inwestowania są fundusze ETF, które umożliwiają inwestowanie w danym obszarze za pomocą jednego instrumentu. Portu umożliwia inwestowanie tematyczne.

Taka inwestycja, która nie mieści się w klasycznych kategoriach inwestycyjnych (akcje, obligacje, gotówka). Zaletą jest to, że ich wartość często nie jest skorelowana z rynkami finansowymi, a tym samym oferuje interesującą możliwość dywersyfikacji. Sama koncepcja inwestycji alternatywnych jest stosunkowo szeroka i możliwe jest uwzględnienie wszystkiego, od surowców, finansowych instrumentów pochodnych, nieruchomości po przedmioty kolekcjonerskie i kryptowaluty.

Oferta publiczna (z angielskiego Initial Public Offering) to sytuacja, w której spółka wchodzi na giełdę. Jej akcje są oferowane publicznie po raz pierwszy.

12-cyfrowy, niepowtarzalny kod alfanumeryczny, który identyfikuje określony papier wartościowy. Pierwsze dwa znaki zwykle oznaczają skrót kraju emitenta (w przypadku giełdy amerykańskiej kod ISIN może wyglądać tak: US0378331005).